辰宇人物专访 | Mickey • 成为自己想要的模样

Mickey • 成为自己想要的模样

杨栋梁 / 广州公司 / Chief Advisor

硕士毕业于都柏林理工学院

2017年入职

在《阿甘正传》中,有一句台词说道:“人生就像一盒各式各样的巧克力,你永远不知道下一块会是什么味道。”杨栋梁(Mickey)亦是如此,从入行到现在,一路走来,都充满着意外与惊喜,在未知之中,不断地成长为自己想要的模样。

念念不忘,必有回响

2012年,Mickey来到欧洲爱尔兰留学,2015年取得学士学位后,他继续深造,攻读国际商务专业的硕士学位。毕业后,考虑到“父母在,不远游”,而且,看到国内的发展日新月异,充满了无限的机遇,于是在2017年选择回国发展。在回国后找工作时,Mickey收来自辰宇的面试邀约。通过这场面试,他接触到IFA(Independent Financial Advisor,独立理财规划师)。“站在客观、中立的角度,以客户为中心去设计理财规划方案”这一点让他看到这行与其他行业的不同之处。

与此同时,他收到另一家软件开发公司的海外销售岗位的offer,考虑到这与自己的海外留学背景契合,而且在爱尔兰时也曾有与软件开发相关的工作经验。权衡之下,他进入了这家公司。

然而,整个办公室鸦雀无声,Mickey每天都做着机械性的工作,这让他感到十分的压抑和不自在。这样的工作环境无法带来自己所期待的工作状态,而且向往具有挑战性的工作的内心也跃跃欲试,因此Mickey决定离职,去寻找合适自己的工作。

似乎冥冥之中自有安排,在刷朋友圈时,Mickey被辰宇2017年summer camp(周年庆)的视频中展现的企业文化所吸引,就在底下评论表示认同和欣赏。随后在微信上,与当时的面试官聊了起来,越了解越感兴趣,加之面试官再次邀请Mickey来参加培训,因此,几乎零基础、零人脉的他接受挑战,加入辰宇的大家庭。谈到IFA给自己及身边人带来了什么,Mickey说:“IFA是非常具有前景的。面对不同客户的金融理财需求,定制相对应的计划,给客户提供全面、客观的解决方案,相对于一些理财产品单一的公司来说,IFA更为中立,在理财工具的选择上也更为丰富。对我而言,这个职业不仅仅能帮助到身边的朋友及给客户带来更好的资产规划,还可以磨练个人专业技能,更能打造个人品牌,完成自我价值的提升。”

众里寻他千百度,蓦然回首,那人却在灯火阑珊处。对Mickey来说,辰宇如是。

坚持比努力更可怕

在爱尔兰生活的五年里,让Mickey看到欧洲以及其他一些发达国家金融板块的发展趋势,所占的市场份额几乎都超过了50%,而在境内,IFA暂未得到真正的普及,仅占不超过15%的市场份额。对此,Mickey相信,现在在资产全球化的趋势下,以及国人理财观念慢慢开始转变的情况下,未来在金融服务这块将会有质的飞跃,IFA将会发展迅速,成为未来中国金融领域中一个必不可少的关键因素。

作为新人,他从基础到深入、从点到面地去学习每一个板块。为解决人脉资源受限的问题,他积极地参加各种聚会,一点一滴地扩大自己的人脉圈。

功夫不负有心人,在入职三个月内,Mickey在2017年辰宇的第四季度会议上便荣获了超级新人王和MVP的奖项。问及当中印象最深刻的case,他回忆说道:“应该是我第一张单,那位客户是一名老师,有着稳定的收入,保险配置也较为全面。于是,考虑到她能接受的风险程度、个人的财务目标等各方面因素,我为她制定了一份基金定投计划,从初见到成功签单用了大概一个多月的时间。这个case给予了我很大的肯定,让我更有自信、更加坚定地走下去。”

在2018年,为了进一步巩固业务上的知识和技巧,Mickey兼任了consultant(顾问)与trainer(培训师)二职,一边钻研行业知识,一边将自身所学教授给新人。问及给新人的建议,他认为进入这一行最重要的是坚持,在这里,他引用了自己的偶像小猪(罗志祥)的一句话——坚持比努力更可怕。“努力的人,当他达不到目标时,可能会中途放弃,但坚持的人,一定会拼到底。”Mickey曾经历过跌入低谷的彷徨,却始终带着“死磕到底”的坚持去拼搏,现在的他已能以更全面的眼光观察细节,站在更高的角度思考问题。

以专注专业取胜

根据《2018中国城市家庭财富健康报告》显示,我国城市家庭资产规模增长快速,可他们的财富整体却处于“亚健康”状态,大致体现有“五大不合理现象”:一,房产占比过高接近80%,挤压了金融资产的配置;二,在投资理财产品时,大多数家庭不太接受本金有任何损失,刚性兑付要求较强;三,大部分家庭可接受的金融产品回报周期普遍较短,缺乏长期稳定的资产配置规划;四,管理财富资产的方式过于单一,超6成的中国家庭仅拥有一种投资产品,风险过于集中,缺乏分散风险的意识及投资产品的多样性;最后,家庭商业保险参保率偏低,仅有不到15%的家庭成员配置商业保险,且家庭更愿意为未成年子女投保,却忽视对家庭顶梁柱的保障。鉴于以上种种,Mickey表示家庭的财富管理既要考虑宏观方面的长期性配置,又要考虑微观的短期收益,要做到进可攻,退可守,这就是IFA所存在的意义,为客户带来更好更加合理的多元化资产管理规划,从而为家庭搭建更有效的资产安全防护网。

除此之外,现阶段大多数家庭仅考虑到财富的增值,却严重忽略了财富的保值及传承,这容易在家族财富的管理上造成极大的负面影响。因此,从人生保障,到投资理财,再到财富传承,每一步都是必不可少的,人们应该在合理规避风险的同时,去创造更多的财富。

从Mickey给出的资产配置方面的看法中,不难看出他在这行收获颇丰,为此也发出感慨:“我所收获远不止专业的金融知识,看待事物的角度也变得更加清晰,思考方式也更加成熟。一路走来,非常有幸得到了客户,朋友及长辈给予的认可,也认识了一群亦师亦友、志同道合的小伙伴。”

心存梦想,何惧远方

如今,Mickey已是辰宇管理层,开始着手组建属于自己的团队,更值得祝贺的是,他已成为一位新晋奶爸。对于身份的转变带来的变化,他觉得肩上多了一份责任,同时,孩子也给了他更多源源不绝的动力去超越自我、实现目标。谈及今年的目标,Mickey坦言,一来身为广州King’s Man的大师兄,希望能与团队中志趣相投的小伙伴一同成长,去壮大这个队伍。二来做出更好的业绩,冲击明年的英国之旅。

既然选择了远方,便只顾风雨兼程。未来千变万化,Mickey一直怀揣着信念与热爱,迎风而立,直面挑战,相信终将他会把自己雕刻成自己想要的模样。

采访、编辑:Lorraine
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